市場經濟環境得劇烈變化讓行業金融機構面臨著前所未有得挑戰，但同時居民財富得持續增長也帶來了新得機遇。深耕財富管理行業十多年，恒天財富致力于成為客戶信任、社會尊重、員工成就得華夏領先財富管理機構，希望不僅為客戶創造價值也能造福社會。

為了實現目標和連接更美好得未來，恒天財富迎難而上，在轉型升級得路上，取得了非常優異得成果，不管是客戶經營，還是團隊規模，都處于穩步推進、穩步增長中。

以客戶為中心業務模式升級

在2020年制定得全新發展戰略下，業務模式得轉型升級是尤為突出得一大亮點。恒天財富逐步開啟總部驅動下、從客戶需求出發得資產配置流程，深入了解客戶，在此基礎上提供資產配置建議，進而為其推薦適合得優選產品，提供銷售服務和增值服務。

疫情期間，恒天財富充分考慮客戶需求和展業環境變化，及時啟動線上服務模式。在業內率先舉辦“足不出戶，財不止步”線上理財節，邀請多位重量級嘉賓做客間，取得了良好得品牌及營銷成果。同時聯合多家外部投研機構及培訓機構，為恒天財富企業客戶累計輸出逾45場線上企業投資者教育類活動，傳導市場正能量聲音及可以投研成果，融入公司云理財服務，累計參與客戶1.2萬人次。

產品服務方面，提升產品篩選能力，建立產品可能團隊，加強各品類產品售前、售中、售后線上化推進，滿足司法和監管要求，提高投資者適當性管理。售前通過客戶基礎信息和影像采集相結合方式確認客戶身份，優化客戶實名認證方式，增強驗證效果；售中更新紙質合同管理制度，啟動紙質合同電子化檔案管理工作，上線客戶端視頻雙錄發起功能，便于客戶操作；售后贖回實現全品類線上化、99%產品凈值線上化，清算實現部分品類線上化，匹配監管要求，多次修訂適當性回訪執行話術。同時，梳理運營流程，恒天財富APP多次迭代，上線【在線視頻醫生】【在線】等功能，優化客戶線上服務體驗。

為了更好地提升客戶服務，全面建立恒天財富以客戶分層經營為導向得客戶管理與運營體系，推出新版恒天財富客戶服務，從財富增值、資產配置、定制禮遇、尊享活動等維度為客戶提供全方位管家級服務。

推動理財師團隊向可能型團隊轉型

作為為客戶服務得一線理財師團隊，在公司積極推動下，持續向可能型服務團隊轉型。在為客戶提供資產配置服務方面，恒天財富將成為可能型平臺，將不斷增加對理財師可以能力、可以資質方面得評價和分級，增加職業操守方面得要求，助力理財師成為私人財富管家。

為推進理財師隊伍轉型，在第四屆恒天財富理財師節上，恒天財富正式成立恒天私行家俱樂部，目標是為延續私行經理項目得學習文化，持續提升私行人員業務能力、綜合素養。相信經過私行家俱樂部得鍛造，秉承“提供可以服務，創造客戶價值”信念得恒天理財師，定會成長為資深得財富管理可能。

加大后臺服務支持體系建設

投研一體化體系搭建方面，通過日常持續得系統可以化培訓為理顧賦能，提升理顧對宏觀環境、經濟金融及監管政策、產品和投資策略等知識得理解和掌握能力，為客戶提供更可以恰當合規得金融服務。通過理顧陪訪等方式提升客戶投資前后得投資體驗和服務感受，通過沙龍講解等投資者教育和服務活動，提高客戶對金融市場和產品得正確認知。

風控方面，持續完善恒天財富可以化投后管理團隊，及早發現和處置風險，形成客戶服務規范。風控不斷升級，在機構準入、產品審核、集中度管控、投后重審等方面形成聯動機制。

合規建設方面,恒天財富陸續出臺了公司《合規管理辦法》《分支機構合規管理辦法》《分支機構合規績效考核辦法》《銷售人員合規規范一百條》《總部職能中心合規工作指引》等十余個合規管理相關制度。2021年，恒天秉持“強文化、明標準、出制度、優流程、全培訓、重處罰”得十八字工作方針，嚴格強化合規管理工作意識，全面提升公司合規管理水平。

布局金融科技，積極進行平臺數字化賦能

在戰略轉型過程中，恒天財富積極通過技術與場景、業務與科技得深度融合，實現數字化賦能，促進服務向智能化、移動化發展。

在金融科技布局上，恒天財富在五個方面加大投入：

1、構建自有科技團隊并持續提升科技投入，構建自有科技研發平臺，實現各業務系統得自主設計和實現，實現核心和重點業務得完全自主可控；

2、構建公有+私有得混合云架構，實現安全和快速擴展得平衡；

3、實現包括人臉識別、活體認證得多因子身份認證，基于數字簽名以及場景存證得電子合同，以及線上視頻雙錄，達成從開戶、認證、交易、合同簽署、視頻雙錄、資金流轉得全業務流程線上化支持，以及合規和風險得強控制；

4、通過全渠道得信息化閉環和數據采集，實現數據資產化基礎；通過數據平臺得數據建模和數據分析，為業務提供客戶產品偏好、客戶資金預測等直接得價值支持；

5、通過自動化得KYC和智能化模型匹配，實現實時得千人千面得資產配置方案制定。

面對這個時代得諸多挑戰和無限可能，特別實在特別是財富管理行業這樣一個朝陽行業，恒天財富選擇了迎難而上，選擇了轉型升級。未來，恒天財富還將繼續積極打造管家級財富管理綜合服務平臺，致力于做好客戶得專屬私人財富管家，成為客戶信任、社會尊重、員工成就得華夏領先財富管理機構。

感謝源自金融界網