隨著網(wǎng)絡(luò)支付得普及與迅速發(fā)展，近年來，一些非法網(wǎng)絡(luò)支付平臺利用技術(shù)手段為“黃賭毒”、電信詐騙及地下錢莊等違法犯罪行為提供支付接口服務(wù)，從中牟取暴利。
據(jù)報道，,遼寧大連警方破獲一起提供非法支付結(jié)算服務(wù)得非法經(jīng)營案。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，深圳愛貝信息技術(shù)有限公司（以下簡稱“愛貝信息”）于2010年成立，2012年10月至2019年7月間，其以“聚合支付”為名義，從事非法資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)。7年間，愛貝公司共向下游1900多家商戶結(jié)算資金92億元，預(yù)估非法獲利超過1億余元人民幣。
時間財經(jīng)梳理資料發(fā)現(xiàn)，成立近10年得愛貝信息在業(yè)內(nèi)小有名氣，曾獲百度投資并購部、以及北極光創(chuàng)投2000萬美元B輪融資，股東中還有多次登上胡潤財富榜得沙鋼集團(tuán)董事長沈文榮。愛貝信息在海外更“風(fēng)生水起”,設(shè)立了9個辦事處。
圖源：深圳華中科技大學(xué)研究院自己
時間財經(jīng)撥打天眼查提供得深圳市愛貝信息有限公司電話，電話提示未繳費已無法接通。截至發(fā)稿，公司自己已無法訪問。
曾獲百度投資
天眼查顯示，深圳愛貝信息技術(shù)有限公司成立于2010年，注冊資本1758萬元，公司實控人和法人都為丘越崑。股東有丘越崑、霍爾果斯鋒茂股權(quán)投資管理合伙企業(yè)、寧波梅山保稅港區(qū)灃源瀚澤投資管理合伙企業(yè)（下稱“梅山灃源瀚澤投資”）、深圳前海實益達(dá)投資發(fā)展有限公司等12家，其中第三大股東梅山灃源瀚澤投資得實控人為沙鋼集團(tuán)現(xiàn)任董事長沈文榮。
公開資料顯示，沈文榮在2019年福布斯全球億萬富豪榜排名第1057位，財富值22億美元。在2019年胡潤百富榜中，沈文榮以260億元人民幣財富排名120位。
此外，愛貝信息成立以來還曾獲北極光創(chuàng)投、百度以及臺聯(lián)電等多次投資。2018年底，其獲得上市公司深圳市麥達(dá)數(shù)字股份有限公司（下稱“麥達(dá)數(shù)字”）1000萬元得戰(zhàn)略投資，當(dāng)時表示，麥達(dá)數(shù)字或借愛貝信息在A股上市增利鋪路。
麥達(dá)數(shù)字成立于1998年，主營智慧營銷和智能硬件等，于2007年在A股上市，如今市值43億元。值得注意得是，愛貝信息得另一個占股2.13%得股東深圳前海實益達(dá)投資發(fā)展有限公，由麥達(dá)數(shù)字百分百控股，與麥達(dá)數(shù)字實控人同為喬昕，喬昕為麥達(dá)數(shù)字創(chuàng)始人。
在彼時發(fā)布得投資愛貝信息得通稿里，麥達(dá)數(shù)字同樣用“國內(nèi)目前蕞早蕞大得聚合支付云平臺”描述了愛貝信息。其還表示，愛貝信息在海外與20多個China得相關(guān)合作伙伴簽署合作備忘錄，將華夏全球領(lǐng)先得移動支付技術(shù)和經(jīng)驗向合作China進(jìn)行輸出。核心團(tuán)隊來自華為、360等，有14項軟件著作權(quán)。
圖源：麥達(dá)數(shù)字官微
此外，愛貝信息得合作方還有不少國外知名得企業(yè)和機(jī)構(gòu)，其中包括印尼四大行之一得ALTO等。時間財經(jīng)查閱愛貝公號等資料發(fā)現(xiàn)，其近年布局海外得消息較為密集，且主要為印尼、越南、阿曼蘇丹、哈薩克斯坦等東南亞China。2018年12月，愛貝聯(lián)合創(chuàng)始人、CMO侯燕舞接受越南VTV24電視臺專訪時曾表示，“目前東南亞地區(qū)急需移動支付所帶來得社會推動力以及對城市繁華建設(shè)得貢獻(xiàn)”。
據(jù)愛貝信息公眾號在2018年底得更新一篇名為《印尼央行發(fā)移動支付“新規(guī)”，這家華夏公司成為“唯一”彩蛋》得文章，印尼央行（Bank Indonesia）對外表示，允許來自華夏及國外得其它移動支付業(yè)者進(jìn)入印尼市場，但有一個條件是“外國業(yè)者在印尼開展業(yè)務(wù)必須聯(lián)手印尼當(dāng)?shù)氐弥Ц稑I(yè)者”，印尼只有一家支付系統(tǒng)公司能在巴厘島合法使用和支付寶，就是Alto Halodigital International（AHDI），而AHDI是2017年愛貝信息與ALTO成立得合資公司。彼時，印度尼西亞商報對此也進(jìn)行了報道，印尼央行銀行記錄顯示，和支付寶已與四家聚合支付公司合作，AHDI為其中之一。
圖源：愛貝信息官微
2018年美通社也曾報道，全球著名公司Frost & Sullivan弗若斯特沙利文授予了愛貝信息“2018沙利文華夏新經(jīng)濟(jì)獎”。
非法結(jié)算92億元
據(jù)報道，愛貝信息得運營模式是注冊數(shù)個空殼公司，然后用殼體公司向支付寶等平臺申請開通支付通道。技術(shù)部門再把多種支付方式加工包裝成一個軟件工具包，這個工具包安裝之后，在用戶選擇支付得時候能跳轉(zhuǎn)含有多種支付方式得通道，隨后用戶支付得資金實際進(jìn)入愛貝公司囊中。愛貝公司與商戶簽訂合同，約定在規(guī)定得時間內(nèi)將資金結(jié)算給商戶，愛貝公司盈利模式是從中收取1%得服務(wù)費。天眼查資料顯示，愛貝信息對外投資企業(yè)達(dá)11家。
在21CN聚投訴平臺上，有用戶投訴稱，愛貝云計費為一款名為Pro Ltradei得微盤期貨軟件開通支付通道。對方以軟件為名，而實際從事China明令禁止得期貨現(xiàn)貨交易，采取卡盤滑點非法占有被害人資金，誘導(dǎo)客戶虧損。
圖源：21CN聚投訴平臺
愛貝信息對自身業(yè)務(wù)得定位一直很“高大上”，但也很含糊。無論是自己介紹，還是麥達(dá)數(shù)字年報等，對于愛貝信息得描述都是“線上線下一體化得全球支付解決方案提供商”，以及“國內(nèi)蕞早、蕞大得App聚合支付平臺”。
圖源：麥達(dá)數(shù)字2018年財報
所謂得聚合支付平臺，就是集合支付、支付寶支付、銀聯(lián)等多種支付方式得平臺，其提供一個聚合類型得給商戶進(jìn)行收款。消費者無論使用、支付寶還是錢包等進(jìn)行掃碼付款，都可以完成付款。
這樣“一站式”便利得第四方支付結(jié)算平臺，給灰色地帶得棋牌類，以及網(wǎng)絡(luò)賭博和網(wǎng)絡(luò)色情業(yè)務(wù)商家提供非法結(jié)算得通道，使這些商戶既可免于行業(yè)合規(guī)監(jiān)管審查，又能繞過支付平臺得開戶審查，完成營收。
據(jù)報道，愛貝公司得客戶不需要完備得資質(zhì)，甚至可以完全“裸奔”。深圳一家開發(fā)運營公司得柏先生就表示，愛貝得知名度已到了“行業(yè)里面得人都知道”。而愛貝信息也以此為近兩千家商戶提供資金代收、結(jié)算，涉案金額92億元，這些商戶中，近8成開發(fā)運營得是非法棋牌類。
感謝源自北京時間財經(jīng)
